בקצרה: מי שלא בחר מסלול השקעה משויך אוטומטית למסלול תלוי גיל, שמקטין את החשיפה למניות בגיל 50 ושוב בגיל 60. ההיגיון הוא הגנה על הכסף סמוך לפרישה, אבל הוא מחושב לפי תאריך הלידה ולא לפי המצב הכספי שלכם. בדיקה של דקה באזור האישי מגלה באיזה מסלול אתם, ואפשר להחליף אותו […]
חודש: אוקטובר 2026
ההפסד בתיק שלכם שווה כסף, בתנאי שתממשו אותו עד 31 בדצמבר
בקצרה: הפסד על נייר ערך לא מקוזז כנגד מס עד שמוכרים אותו בפועל. מי שמממש הפסד לפני סוף השנה יכול לקזז אותו מול רווחי הון, דיבידנד וריבית ולהקטין את המס שנגבה ב-25%. הפסד שלא מומש עד 31 בדצמבר פשוט לא נכנס לחשבון של אותה שנה. רוב המשקיעים הישראלים מסתכלים על […]